Мини-курс "Личные финансы от А до Я"

Получить консультацию

Личный кабинет

Онлайн мини-курс:
«Личные финансы от А до Я »

ПОДРОБНЕЕ О КУРСЕ

Приводим ваши финансы в порядок раз и навсегда!

Курс поможет Вам изучить

Урок 1 - Управление личными финансами

Урок 0 - Вводный урок

Материалы:

Урок 2 - Анализ текущего финансового положения - точка А

Материалы:

Урок 3 - Оптимизация ваших личных доходов и расходов.

Материалы:

Урок 4 - Снижение и оптимизация налоговой нагрузки.

Материалы:

Урок 5 - Целеполагание: превращаем мечты и абстрактные желания в чёткие и измеримые цели.

Материалы:

Презентация
Запись урока

Содержание:

Напутственная речь

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Методичка «Книги по личным финансам»
Домашнее задание: «Проработка установок»
Домашнее задание: «Заполнить колесо финансового баланса и выявить пробелы»

Содержание:

— Значение управления личными финансами
— Типичные ошибки в управлении личными финансами
— Позитивные финансовые установки
— Жизненный цикл личных финансов (сопоставление финансовых целей с жизненным циклом человека)
— Переход в эпоху постоянной инфляции
— Метод «Колесо финансового баланса»

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Таблица «Расчёт текущего финансового положения»
Домашнее задание: «Заполнить таблицу расчёта текущего финансового положения и продумать варианты оптимизации»

Содержание:

— Отличия между бедными и богатыми
— Анализ текущего финансового положения — точка А
— Личные активы и пассивы
— Способы оптимизации

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Таблица «Сравнение с новыми вкладами»
Методичка 1: «Дебетовые карты с кэшбэком за покупки и процентом на остаток»
Метод накопления «52 недели» и «365 дней»
Методичка 2: «Снижение кредитной нагрузки с помощью рефинансирования»
Методичка 3: «Система Какэбо» (японская система ведения бюджета)
Домашнее задание: «Заполнить таблицу расчёта текущего финансового положения, указав все активы (вклады, инвестиции, сдача квартиры в аренду, бизнес) и условные активы (квартира, машина, дача, наличные, валюта), а также пассивы (кредиты, займы, долги).
Цель таблицы — рассчитать итоговую цифру, отражающую текущее финансовое положение (разница между активами и пассивами)».

Содержание

— Как избавиться от кредитов и сформировать подушку безопасности
— Виды расходов: постоянные, переменные, крупные
— Влияние решений Центрального банка (ключевая ставка) на кредиты и депозиты
— Способы ускоренного погашения и оптимизации кредитов
— Источники доходов: активные и пассивные
— Дополнительные источники пассивного дохода: депозиты, инвестиции (дивиденды, купоны), кэшбэк, аренда недвижимости
— Создание резервного капитала — финансовой подушки безопасности
— Приумножение капитала с помощью инвестиций и силы сложных процентов
— Автоматические накопления (еженедельные/ежемесячные переводы средств)

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Методичка «Все о налоговых вычетах: как получить деньги от государства»

Содержание:

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Калькулятор целей
Домашнее задание: «Сформулировать все цели по структуре урока, рассчитать их в денежном выражении и определить срок достижения каждой»

Материалы:

Содержание:

— Важность управления личными финансами
— Основные ошибки в управлении личными финансами
— Позитивные финансовые установки
— Жизненный цикл личных финансов (сопоставление финансовых целей с жизненным циклом человека)
— Переход в эпоху постоянной инфляции
— Метод «Колесо финансового баланса»

Урок 2 - Анализ вашего текущего финансового положения — определение точки А.

Материалы:

Содержание:

Урок 4 - Оптимизация вашей налоговой нагрузки и снижение лишних затрат.

Материалы:

Урок 3 - Оптимизация личных расходов и доходов

Материалы:

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Таблица «Сравнительная таблица по новым вкладам»
Методичка 1: «Дебетовые карты с кэшбэком за покупки и процентом на остаток»
Метод накопления «52 недели» и «365 дней»
Методичка 2: «Снижение кредитной нагрузки с помощью рефинансирования»
Методичка 3: «Система Какэбо» (японская система ведения бюджета)
Домашнее задание: «Заполнить таблицу расчёта текущего финансового положения, указав все активы (вклады, инвестиции, аренда недвижимости, бизнес) и условные активы (квартира, машина, дача, наличные, валюта), а также пассивы (кредиты, займы, долги).
Цель таблицы — рассчитать итоговую цифру, показывающую текущее финансовое положение (разница между активами и пассивами)».

Содержание:

— Как избавиться от кредитов и сформировать подушку безопасности
— Виды расходов: постоянные, переменные, крупные
— Влияние решений Центрального банка (ключевая ставка) на кредиты и депозиты
— Методы ускоренного погашения и оптимизации кредитов
— Источники доходов: активные и пассивные
— Дополнительные источники пассивного дохода: депозиты, инвестиции (дивиденды, купоны), кэшбэк, аренда недвижимости
— Создание резервного капитала — финансовой подушки безопасности
— Приумножение капитала с помощью инвестиций и силы сложных процентов
— Автоматические накопления (еженедельные или ежемесячные переводы средств)

Урок 5 - Целеполагание: превращаем мечты и размытые желания в конкретные, измеримые цели.

— Постановка целей по SMART
— Определение сроков достижения целей: краткосрочные (до 1 года) — решение текущих финансовых задач, среднесрочные (1–10 лет) — крупные приобретения, долгосрочные (более 10 лет) — накопления на старость
— Расчёт целей в денежном выражении

Материалы:

Содержание:

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Калькулятор целей
Домашнее задание: «Составить все цели по структуре урока, рассчитать их в денежном выражении и определить срок достижения каждой»

Урок 6 - Финансовое планирование будущего — формируем личный бюджет.

Материалы:

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Методичка «Составление личного бюджета»
Методичка «Мобильные приложения для финансового планирования»
Таблица «Личный бюджет»
Домашнее задание: «Заполнить таблицу личного бюджета на год с учётом материалов прошлых уроков (рассчитанные цели, оптимизация расходов и доходов)»

Содержание:

— Рекомендации по составлению бюджета: стратегии, которые помогают экономить — правило 50/30/20 и система конвертов.

Урок 7 - Составляем личный финансовый план — определяем точку Б.

Материалы:

Презентация
Материалы для записи урока
Запись занятия
Калькулятор рантье (для расчёта уровня финансовой безопасности, независимости и свободы)
Домашнее задание: «Составить личный финансовый план»

Содержание:

— Что такое личный финансовый план и почему он важен
— Три этапа развития в личных финансах: уровень финансовой безопасности, уровень финансовой независимости и уровень финансовой свободы
— Подготовка финансов к инвестированию — следующий шаг

Почему выбирают нас?

Теоретическая база с актуальной практикой

В нашей команде — только практикующие инвесторы и трейдеры с высшим экономическим образованием.

Доступность материалов

Мы работаем для обычных людей и понимаем, с какими трудностями они сталкиваются в сфере финансов. Поэтому объясняем всё простым языком и не завышаем цены на курсы.

Вечный доступ к материалам

Мы не ограничиваем доступ к урокам и материалам даже после окончания курса (при условии выполнения всех домашних заданий). Все обновления курса также будут доступны для вас навсегда.